http://dspace.esgen.edu.dz:8080/xmlui/handle/123456789/40 2026-10-03T03:10:29Z http://dspace.esgen.edu.dz:8080/xmlui/handle/123456789/826 L’impact de la digitalisation sur la relation client dans les banques Algériennes BELFERKOUS, Kenza; REKIK, Amani; Encadré par :BOUATELLI, Mohamed Cette étude porte sur l’impact de la digitalisation sur la relation client dans les banques algériennes. Face à l’évolution rapide des technologies de l’information et de la communication, les établissements bancaires ont été amenés à intégrer des outils numériques afin d’améliorer la qualité de leurs services et de répondre aux attentes croissantes de leur clientèle. L’objectif principal de cette recherche est d’analyser l’influence de la digitalisation bancaire sur la qualité de la relation client, notamment en termes de satisfaction, de fidélisation et d’amélioration des services. Pour atteindre cet objectif, une approche descriptive et analytique a été adoptée. Les données ont été collectées à travers un questionnaire distribué à un échantillon de 160 réponses des clients bancaires. Les résultats obtenus montrent que la digitalisation contribue positivement à l’amélioration de la relation client grâce à la rapidité des opérations, la disponibilité permanente des services et la facilité d’utilisation des outils numériques. Toutefois, certains défis subsistent, notamment les questions liées à la sécurité des transactions, à la protection des données personnelles et à l’adaptation de certains clients aux nouvelles technologies. 127 P 2026-06-22T00:00:00Z http://dspace.esgen.edu.dz:8080/xmlui/handle/123456789/809 Déterminants individuels et prévision du risque de défaut des emprunteurs particuliers BOUAZIZE, Ghada; BOUCHAAT, Hadil; Encadré par :BOUATELLI, Mohamed Ce mémoire s’intéresse à la prévision du risque de défaut des emprunteurs particuliers à travers l’analyse des déterminants individuels du crédit. En prenant comme cas pratique des données relatives aux clients de la Banque Extérieure d’Algérie (BEA), l’étude vise à identifier les facteurs socio-économiques et financiers influençant la survenance du défaut, en s’appuyant sur des techniques de modélisation prédictive issues de l’apprentissage automatique, notamment l’algorithme XGBoost. Après une préparation rigoureuse des données et une analyse empirique, les résultats montrent que le modèle développé présente de très bonnes performances, avec une accuracy de 91,88% et un coefficient Kappa de 0,7421, traduisant une forte capacité de prédiction et une bonne qualité de classification. Le modèle permet ainsi de distinguer efficacement les emprunteurs à risque des emprunteurs solvables. Cette approche contribue à améliorer les outils d’aide à la décision en matière d’octroi de crédit au sein de la BEA. 167 P 2026-07-22T00:00:00Z http://dspace.esgen.edu.dz:8080/xmlui/handle/123456789/796 Étude du comportement des actions cotées à la Bourse d’Alger BOUTERFA, Dyna; TITI, Manel; Encadré par : SELLOU, Hassiba En raison de ses caractéristiques structurelles particulières, la Bourse d’Alger constitue un terrain d’étude susceptible de mettre en lumière des configurations de marché différentes de celles généralement observées dans les places financières plus développées. Cette recherche vise ainsi à analyser le comportement des actions qui y sont cotées sur la période 2008-2025. L’étude repose sur une démarche quantitative fondée sur l’exploitation de données hebdomadaires relatives aux sociétés cotées, organisées en huit sous-périodes correspondant aux évolutions de la cote. Elle mobilise des outils statistiques descriptifs et plusieurs modèles économétriques et financiers, notamment le test de Dickey-Fuller augmenté (ADF), le test du ratio de variance de Lo et Mackinlay, la théorie moderne du portefeuille de Markowitz, le modèle de l’évaluation des actifs financiers (MEDAF) ainsi que le modèle de Chang, Cheng et Khorana (CCK), afin d’analyser respectivement l’efficience informationnelle, les possibilités de diversification, la transmission du risque systématique et les comportements de marché. Les résultats mettent en évidence une hétérogénéité marquée des actions composant la cote ainsi qu’une concentration de l’activité sur un nombre limité de titres. Ils révèlent également une inefficience informationnelle au sens faible, des opportunités de diversification limitées et une disparité des sensibilités au risque systématique. Toutefois, l’analyse ne suggère pas l’existence de comportements mimétiques, les dynamiques observées semblent principalement expliquées par les asymétries structurelles du marché. 155 P 2026-01-01T00:00:00Z http://dspace.esgen.edu.dz:8080/xmlui/handle/123456789/777 أعمال نهاية السنة للمؤسسة وفق النظام المحاسبي المالي سلطاني, علاء الدين; بعطوش, ضياء الدين; مقران, فريد يتناول هذا البحث دراسة أعمال نهاية السنة وبالخصوص دورة الخزينة في المؤسسة الاقتصادية، وفقا لمقتضيات النظام المحاسبي المالي يهدف ، ، وذلك من خلال الجمع بين الإطار النظري والتطبيقي 2010المطبق في الجزائر منذ سنة (SCF) البحث إلى توضيح دور هذه الأعمال في تقديم صورة مالية صادقة وشاملة عن الوضعية المالية للمؤسسة، عبر معالجة مختلف العمليات المحاسبية المتعلقة بالجرد، التسويات، وإعداد القوائم المالية. يتكون العمل من فصلين، يتناول الأول الجانب النظري ويعرض فيه المفاهيم الأساسية المتعلقة بالمؤسسة الاقتصادية، النظام أما الفصل الثاني، فيركز على دراسة حالة مديرية توزيع الكهرباء ، المحاسبي المالي، ومراحل وأهداف أعمال نهاية السنة والغاز بالبليدة، حيث تم تحليل كيفية تطبيق هذه الأعمال على مستوى المؤسسة، مع التركيز على جرد وتسوية الحسابات، المعالجة المحاسبية لدورة الخزينة، وتحليل القوائم المالية. وقد أظهرت الدراسة أن احترام قواعد النظام المحاسبي المالي يساهم في تعزيز مصداقية المعلومات المالية وتحسين جودة التسيير المالي، رغم بعض العراقيل المرتبطة بالتثبيتات القديمة وصعوبة التسوية الدقيقة لبعض الأرصدة. واختتم البحث بجملة من التوصيات التي تهدف إلى تحسين الأداء المحاسبي في المؤسسات الجزائرية 97و 2025-07-30T00:00:00Z